Antiriciclaggio
Antiriciclaggio – D.Lgs 231 Novembre 2007
Con l’entrata in vigore, nel 2007, della nuova normativa antiriciclaggio sono state introdotte numerose novità e adempimenti in materia di antiriciclaggio.
Interessati da queste novità sono alcune categorie di professionisti (notai, avvocati, commercialisti, consulenti del lavoro, revisori contabili, società di revisione) e altre categorie (recupero di crediti, mediazione creditizia, custodia e trasporto di denaro, titoli e valori, import/export e commercio di preziosi, agenzie immobiliari).
I principali adempimenti sono:
- l’identificazione dei clienti (acquirente e venditore);
- la registrazione delle operazioni immobiliari con valore complessivo superiore a 12.500 €;
- l’obbligo dell’identificazione dei clienti e della registrazione delle operazioni
- immobiliari in un Archivio Unico Informatico o Cartaceo.
- la conformità del Registro Unico Informatico alle disposizioni dell’Ufficio Italiano Cambi;
- la conservazione delle registrazioni per 10 anni;
- la segnalazione delle operazioni sospette e delle violazioni alla legge antiriciclaggio;
- l’adozione nella propria agenzia di misure interne di controllo;
- assicurare un’adeguata formazione ai dipendenti e collaboratori.
Agli obblighi di identificazione e registrazione previsti dalla normativa antiriciclaggio si applicano le disposizioni previste dal D.Lgs 196/2003 (Privacy) in materia di protezione dei dati personali.
L’Archivio Unico deve essere gestito in modo tale da assicurare:
1. la chiarezza e la completezza delle informazioni;
2. la loro conservazione secondo criteri uniformi;
3. il mantenimento della storicità delle informazioni;
4. la possibilità di desumere evidenze incrociate;
5. la facilità di consultazione;
6. la tutela della privacy.
Sanzioni
Nel caso di omessa istituzione dell’Archivio Unico la sanzione prevista è l’arresto da 6 mesi a un anno e l’ammenda da 5.000 € a 20.000 €.
Per ogni tardiva o mancata registrazione la sanzione prevista è l’ammenda da 2.500 € a 12.000 €.
Offriamo alle categorie interessate:
- il supporto operativo per l’adempimento alle attività richieste dalla normativa;
- la formazione prevista dal D. Lgs. 231/2007;
- l’assistenza nella scelta e compilazione dell’Archivio Unico
- Informatico o Cartaceo;
- soluzione informatica dell’Archivio Unico.
Altre informazioni riguardanti le agenzie immobiliari e i mediatori creditizi »»
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